Dobrý deň,
vo veci uvádzame, že takýto ručne napísaný dokument je použiteľný v dedičskom konaní.
Kolácia podľa § 484 Občianskeho zákonníka sa týka toho, čo dedič za života poručiteľa dostal bezplatne, teda typicky daru, nie pôžičky. Započítanie v zmysle uvedeného zák. ustanovenia má zabrániť zvýhodneniu dediča, ktorý od poručiteľa bezodplatne nadobudol majetok, v tomto prípade finančné prostriedky.
Ak poručiteľ peniaze dedičovi požičal a pôžička nebola vrátená, nejde o dar, ale o pohľadávku poručiteľa voči tomuto dedičovi. Takáto pohľadávka patrí do aktív dedičstva.
V konaní preto odporúčam žiadať, aby notár túto pohľadávku zaradil do súpisu majetku poručiteľa, prípadne aby sa pri dohode dedičov zohľadnila tak, že dedič – dlžník dostane o túto sumu menej. Pri dedení zo závetu sa započítanie darov robí len vtedy, ak to poručiteľ prikázal, alebo ak by bol obdarovaný dedič oproti neopomenuteľnému dedičovi neodôvodnene zvýhodnený. Toto pravidlo však opäť smeruje na bezodplatné plnenia, nie na pôžičku.
Ručne napísaný záznam s podpisom poručiteľa, podpisom dlžníka a podpismi svedkov má dôkaznú hodnotu. Zmluva o pôžičke podľa § 657 Občianskeho zákonníka nemusí byť povinne spísaná písomne, ale písomný doklad výrazne pomáha. Ak dokument obsahuje aj prejav dlžníka, že dlh uznáva čo do dôvodu a výšky, môže ísť aj o uznanie dlhu podľa § 558 Občianskeho zákonníka.
Odporúčam doložiť dokument už pri prvom kontakte s notárom, teda pri predbežnom šetrení alebo najneskôr na prvom dedičskom pojednávaní. Kópiu môžete poslať vopred, ale originál si určite vezmite so sebou a neodovzdávajte ho.
Originál neodovzdávajte bez toho, aby Vám notár potvrdil jeho prevzatie, že ide o orginál dokladu, resp. mu predložte osvedčenú kópiu. Ak druhý dedič pravosť alebo dlh poprie, originál bude podstatný dôkaz. Rizikom môže byť najmä námietka premlčania, ak bola pôžička splatná už dávno, alebo námietka, že peniaze boli darom. Preto odporúčam pripraviť aj ďalšie dôkazy, napríklad výpisy z účtu, správy, potvrdenia, prípadne zabezpečiť účasť svedkov, ktorí vedia potvrdiť odovzdanie peňazí a účel pôžičky.
