Dobrý deň, potrebujem vašu pomoc. Banka odo mňa žiada, aby som zdokladovala pohyby na účte. Na Telegrame ponúkali nejakú prácu, a tak mi posielali peniaze na účet, ktoré som hneď posielala ďalej iným osobám. Banka mi zablokovala účet, kým nevysvetlím tieto pohyby. Keď som však žiadala doklady od týchto osôb, prestali odpovedať. Ako mám banke správne odpovedať? Môžem mať z toho problém? Je tam veľa ďalších ľudí, ktorí s nimi údajne zarábajú. Ďakujem.
Dobrý deň,
na Vami položenú otázku uvádzame, že banka má v zmysle zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu povinnosť monitorovať a preverovať neobvyklé pohyby na účtoch. Ak ste na svoj účet prijímali peniaze od neznámych osôb a následne ich posielali ďalej, mohli ste sa nevedomky zapojiť do tzv. schémy „money mule“ (preposielanie peňazí), čo je často súčasťou legalizácie príjmov z trestnej činnosti (tzv. prania špinavých peňazí).
V prvom rade banke pravdivo vysvetlite, ako k týmto pohybom došlo – že ste reagovali na ponuku práce cez Telegram, peniaze vám boli zasielané na účet a vy ste ich podľa pokynov posielali ďalej. Priložte všetku komunikáciu, ktorú máte (screenshoty, e-maily, správy), aj keď protistrana už neodpovedá. Ak nemáte žiadne oficiálne zmluvy alebo doklady, uveďte to banke a zdôraznite, že ste si neboli vedomá, že by išlo o niečo nelegálne.
Môžete čeliť podozreniu z legalizácie príjmov z trestnej činnosti podľa § 233 Trestného zákona. Aj keď ste konali v dobrej viere, neznalosť zákona vás neospravedlňuje. Banka môže podať oznámenie na finančnú políciu, ktorá môže začať vyšetrovanie. V prípade, že by sa preukázalo, že ste vedome pomáhali s praním peňazí, hrozí vám trestné stíhanie.
Odporúčam okamžite prestať s akýmikoľvek podobnými transakciami a banke poskytnite všetky dostupné informácie a komunikáciu. Zvážte podanie trestného oznámenia na neznámeho páchateľa – tým preukážete, že ste nemali úmysel páchať trestnú činnosť.
Na základe Vami poskytnutých informácií bol postup banky bol v súlade so zákonom.
Vo veci môžete kontaktovať aj našu advokátsku kanceláriu.
Nenašli ste odpoveď na svoju otázku? Vyhľadajte ju:
V prípade doplňujúcej otázky vyplňte formulár nižšie:
4. mája
Ďakujem srdečne za rýchlu odpoveď. Veľmi ste mi pomohli. Už len veriť, že sa môj problém skončí v súlade so zákonom. Profesionálne jednanie má veľmi vysokú úroveň. Rada vás budem odporúčať
recenzie
6. júla
Mám len dobrú skúsenosť. Môžem iba odporučiť.
recenzie
9. decembra
Veľmi ľudský prístup, poradia a pomôžu.
recenzie
25. júla
Som Vám veľmi vďačný za radu. Maximálna spokojnosť. Veľmi ochotný prístup, ktorý sa len tak nevidí.
recenzie
21. septembra
Vyjadrujem veľkú spokojnosť. Je to advokátska kancelária na vysokej úrovni. Nesmierne si vážim ľudský prístup JUDr. Ficeka..
recenzie
11. mája
Ďakujem veľmi pekne za radu. Bodaj by bolo viac takých ľudí ako Vy, ktorým ešte záleží na ostatných. Nech sa Vám darí.
recenzie
4. februára
Spokojnosť vo všetkých smeroch. Promptná reakcia na moje otázky, veľmi jasne vysvetlené ako so situáciou naložit a aké ďalšie kroky sú potrebné.
recenzie
12. februára
Som veľmi spokojná s reakciou na moju otázku. Odporúčam využitie tohto poradenstva.
recenzie